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独家:上海保险业开展2018年满期给付与退保风险排查
2018-02-08 13:57:28  作者:黄蕾  来源: 中国证券网   浏览次数:0  文字大小:【】【】【
  •     中国证券网讯(记者 黄蕾)中国证券网独家获悉,上海保监局近日向各人身险公司下发《关于做好2018 ...
  中国证券网讯(记者 黄蕾)中国证券网独家获悉,上海保监局近日向各人身险公司下发《关于做好2018年满期给付与退保风险排查和客户服务工作的通知》(以下简称《通知》)。

  此次《通知》下发的背景是:为防范化解满期给付与退保风险,提升客户服务质量,保护保险消费者合法权益,按照保监会《关于做好2018年满期给付与退保风险排查和客户服务工作的函》的相关要求,上海保险业开展满期给付与退保风险排查和客户服务工作。

  根据《通知》要求,各人身险公司应认真开展风险排查,摸清风险底数。各公司应高度重视防范化解满期给付与退保风险工作,认真开展风险排查,全面、清晰掌握公司满期给付与退保风险情况,摸清风险底数。关注重点业务(中短存续期业务等)、重点产品(保单收益可能低于客户预期的产品、有风险的期交产品、前期可能 存在销售误导问题的产品等)、重点渠道、重点区域的风险情况, 完善风险防控长效机制。

  其次,应抓好客户服务,加强风险防控工作。各人身险公司应切实提升客户服务质量,抓好客户咨询投诉和保险理赔等各项服务,防止发生非正常满期给付与退保事件。各公司应加强风险防控工作,加强业务人员管理,做好舆情监测,对发现风险苗头应及时进行处理,牢牢守住不发生区域性系统性风险的底线。

  据了解,上海保监局将加大日常监管和责任追究力度,对于风险防控工作不到位,或瞒报、漏报的公司从严采取监管措施;对于风险排查不到位,或排查到风险但未采取有效措施的,将依法依规追究相关机构和人员责任。

  此外,各人身险公司还应做好预测数据统计工作。需要统计的数据包括:人身险满期给付情况。主要为2018年满期的个人业务(含个险、经纪、代理渠道)和银保业务,统计内容为满期给付金额和给付人次,统计分类为按月份、按区域;银保业务满期给付情况。主要为2018年满期的银保业务, 统计内容为满期给付金额和给付人次,统计分类为按月份、按区域、按代理银行;银邮渠道未满期的期缴保单信息。主要为2018年各月投保期限满3年及5年的银保未满期保单,统计内容为累计缴费金额和保单件数,统计分类为按月份、按区域、按代理银行;满期给付与退保年度统计预测。主要为未来五年满期给付与退保相关数据,分渠道满期给付数据,按重点产品统计满期给付与退保数据,统计过去五年银邮渠道销售的存量保单相关数据。

  根据《通知》要求,各人身险公司应高度重视此项统计工作,落实专人负责统计数据收集及汇总,确保数据完整准确、统计口径正确无误。在沪直接经营人身险业务的总公司应报送上海地区业务数据。

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