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如何解决中国企业赴欧并购风险
2016-10-31 12:11:52  作者:黄明明  来源:中国保险报·中保网  浏览次数:111  文字大小:【】【】【
  •   □记者 黄明明 近年来,中国企业走出去,掀起了一股赴欧并购 的热潮,尤其是在欧洲债务危机时期。在 ...

□记者 黄明明

近年来,中国企业走出去,掀起了一股赴欧并购 的热潮,尤其是在欧洲债务危机时期。在海外并购项目快速开展的同时,根据国资委和商务部的调查显示,中国企业普遍面临着风险分析与管控经验缺乏,国际化经 营能力不足,项目管理层对国外法律环境、经营环境不熟悉等问题,导致中国企业在海外收并购过程中面临着较大的风险,也遭受了一些损失。

如何破解这种风险难题?日前,韦莱韬悦联手直布罗陀政府、英中贸易协会在英国大使馆召开保险交流会,介绍直布罗陀的金融业和自保市场环境,探讨在海外设立自保公司的可能性。

《中国保险报》记者在现场对直布罗陀议员暨金 融服务、博彩与海运服务业部长艾伯特. 伊索拉先生(Mr.Albert Isola)进行了独家专访,并采访了韦莱韬悦企业风险管理与经纪服务(CRB)中国区负责人、韦莱保险经纪有限公司总经理徐汇智先生、韦莱韬悦中国自保 和相互保险业务部负责人王鲁丹先生。

记者:解决中国企业赴欧并购的风险,可以采取哪些安排?

徐汇智:为应 对上述风险,需要对海外收并购项目的风险进行识别、分析、评估和管控,提高在对收并购项目标的分析、尽职调查、合同谈判及签署、交易后运营管理等阶段的风 险管理水平;同时,通过商业保险、非传统风险转移(比如自保公司)等方式的综合应用,降低欧洲收并购项目风险事件发生的可能性和危害程度,提升收并购项目 的国际化经营能力。

记者:中国企业在海外建立自保公司主要解决什么问题?

徐汇智:中国企业在海外建立自保公司,主要可以解决两个问题:(1)为海外项目提供符合当地操作实践的风险管理咨询服务;(2)为海外项目提供满足当地法律、法规要求的保险服务,转移项目的可保风险。

海外收并购项目经常遇到的法律法规、税务、劳 资管理、社区关系、环境保护等风险,都需要具备丰富国际及当地项目运作经验的专家进行管理。在海外设立的自保公司,可以将国际项目风险管理专家的经验,和 当地的“最佳实践”进行整合,提供满足项目当地需求的风险管理解决方案,为项目的顺利实施,提供保障。

另外,保险作为海外项目风险融资的重要工具,在不同国家,有不同的法律法规要求。在海外项目当地设立的自保公司,不仅可以满足“当地出单”等法律法规要求,同时可以通过快速便捷的理赔服务,为项目的顺利实施提供流动性支持。

记者:请大概介绍一下直布罗陀及其保险业发展现状。并阐释一下直布罗陀作为欧洲保险注册地存在吸引力的原因?

艾伯特·伊索拉:直布罗陀为欧洲的在岸注册地,在欧洲及国际上均可进行商业活动,并拥有繁荣的保险产业。目前在直布罗陀有超过40家保险公司在承保新业务。

直布罗陀的自保公司拥有超过40年的历史,其最大的保险市场在车险领域。目前直布罗陀的车险市场占英国车险市场份额超过20%。直布罗陀的保险公司在2016年的总毛保费收入超过40亿英镑。

GFSC为直布罗陀的独立金融监管者,在遵守 最高保险法律的同时致力于在6个月的法定时间框架内及时高效的完成申请流程。高效对市场及友好的商业模式来说是最重要的一点。虽然直布罗陀为在岸地区,它 仅收取标准的10%的公司所得税。直布罗陀也是一个履行欧盟及国际义务的充分合规、透明的地区。

记者:直布罗陀保险业在自保的实践中,有什么优势?

艾伯特·伊索拉:从最近几年开始,中国企业在不断进行海外并购项目,并且这个趋势在2016年依然持续。

对于欧洲及其他的跨国并购,我们相信这为中国 公司在海外成立自保公司,去为其在海外的商业活动、资产及投资提供当地的保险保障服务提供了坚实的理由。模式有以下几种:为在中国内地及香港已经成立的自 保公司设立分支机构;直接在直布罗陀设立新的自保公司;采用保护单元公司(PCC,自保公司的一种形式)的结构,直布罗陀在2001年已为保护单元公司立 法,目前保护单元公司已经发展成熟且已在保险领域被广泛应用。

中国正处于自保行业发展的初期,相比之下,直 布罗陀的资本要求较低,这对一些非超大型企业去设立自保公司有鼓励的作用。在直布罗陀,众多自保公司都会聘用独立的第三方外包管理公司。同时,海外自保公 司的经营范围更加宽泛,不仅可以承保母公司的风险,在满足一定条件下甚至可以承保其上下游企业及第三方风险。

记者:韦莱韬悦帮助企业在海外设立自保公司方面有哪些经验和优势?

王鲁丹:韦 莱全球自保业务板块在全球所有重要的自保公司注册地拥有超过200名从事自保业务的专业人士。我们帮助客户开发创新、高效且节约成本的风险融资计划,当前 有超过440个自保公司、互保公司、风险自留集团(RRGs)以及商业保险公司受益于我们前瞻性的量身定制的方案。韦莱管理的客户年总保费规模已达到58 亿美金,总资产规模已达到330亿美金。

在中国,韦莱韬悦也有一支专业团队。韦莱自保全球业务围绕韦莱中国自保团队设立了韦莱亚洲自保团队,支持韦莱中国自保业务的开发和服务。可以为客户提供自保咨询、制定保险策略及(再)保险安排、自保管理外包等服务。

截至目前,中国企业主要拥有5家自保公司。韦莱中国自保和经纪团队先后为它们提供了自保公司设立、管理和(再)保险安排等服务,并且协助其中一家自保公司在海外成立其自保子公司。

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